Le trading est l’art d’acheter et de vendre des instruments financiers dans le but de réaliser un bénéfice. Comme pour tout emploi ou entreprise, la réussite dans le trading exige que vous compreniez vos forces, vos faiblesses, vos opportunités et vos menaces afin de trouver le meilleur moyen d’atteindre vos objectifs. Les principes clés décrits ci-dessous sont importants pour tous les traders. Ces cinq principes simples vous serviront de guide dans vos efforts de négociation. Ils ne sont en aucun cas exhaustifs, mais ils sont universels et vous serviront quelle que soit la dynamique du marché ou les stratégies que vous employez en tant que trader.

Connaissez vos risques

L’une des erreurs les plus courantes de ceux qui souhaitent débuter dans le trading d’instruments financiers est de ne pas connaître le risque associé à leurs transactions. Le risque est le potentiel de perte, et non le potentiel de gain. Les traders qui ne connaissent pas le montant à risque pour chaque transaction sont moins susceptibles de prendre de bonnes décisions car ils ne sont pas pleinement conscients des conséquences de leurs actions.

La gestion du risque est l’art et la science de savoir quelle part de votre capital de négociation vous mettez en jeu, et combien vous pouvez vous permettre de perdre. Un aspect essentiel de la gestion du risque est la comptabilité des obligations positives (également connue sous le nom de comptabilité des pertes et profits).

Avec la comptabilité des obligations positives, vous enregistrez tous vos profits et pertes attendus comme des obligations sur une feuille de calcul de trading au présent, comme s’ils étaient déjà certains de se produire. De cette façon, vos transactions sont moins axées sur ce que vous espérez (ou pensez) qu’elles vont se produire et plus sur ce que vous savez qu’elles vont se produire. Il y a moins de place pour les vœux pieux et plus de place pour une prise de décision basée sur les faits.

Négociez avec discipline

Les meilleures transactions sont celles auxquelles vous ne participez pas. Il vaut mieux manquer une bonne opération que de s’engager dans une mauvaise, et il vaut mieux sortir d’une mauvaise opération que d’y rester jusqu’à ce que vous obteniez le résultat souhaité.

Les meilleures transactions se produisent lorsqu’un trader met toute sa recherche et ses connaissances dans une seule transaction qui correspond à son profil de risque. Il mise tout sur cette transaction et la laisse se dérouler jusqu’à son terme.

Les pires transactions sont celles qui se produisent lorsque vous êtes poussé par vos émotions à prendre de nombreuses transactions partielles et à vous éparpiller.

Trader avec discipline consiste à mettre vos émotions de côté et à n’être ouvert qu’aux meilleures transactions. Chacune de vos transactions doit s’inscrire dans votre plan de trading à long terme, avoir une entrée et une sortie claires et être basée sur une recherche solide.

Utilisez des outils de gestion des risques

Il existe de nombreux outils utiles qui peuvent vous aider à gérer le risque, notamment les stop-loss, les objectifs de profit et le dimensionnement des positions.

Par exemple, vous pouvez utiliser un stop-loss pour limiter votre risque sur une transaction donnée. Un stop-loss est le prix auquel une position est automatiquement fermée. L’objectif d’un stop-loss est de s’assurer que vous ne subissez pas de perte importante sur une transaction.

Prenons l’exemple d’un trader qui achète 100 actions à 40 € par action et qui utilise un stop-loss de 10 %. Si le cours de l’action monte à 50 €, il réalise un bénéfice de 10 % sur son investissement et dispose d’un investissement total de 4 000 €. Si le cours de l’action tombe à 30 €, il subit une perte de 10 % et son investissement total s’élève à 3 000 €. Dans les deux cas, le trader se retrouve avec un investissement total de 3 000 €. Mais avec le stop-loss en place, il est protégé contre une perte plus importante dans le second scénario.

Parmi les autres outils de gestion des risques, citons les objectifs de profit et le dimensionnement des positions, qui sont utilisés pour fixer des points de sortie et réduire les risques.

Ne négociez pas trop petit ou trop grand

Pour la plupart des traders, les meilleures transactions sont celles dans lesquelles ils prennent une quantité équitable de risque pour une quantité équitable de récompense. Si vous ne cherchez qu’à réaliser de petits profits sur chaque transaction, vous risquez de faire de petits profits sur le long terme. De même, si vous cherchez à réaliser des profits irréalistes sur chaque transaction, vous risquez de connaître de fausses ruptures qui entraîneront des pertes importantes.

Les meilleures transactions sont celles pour lesquelles vous prenez un risque raisonnable pour une récompense raisonnable. Il est important de se rappeler que le risque et la récompense sont relatifs.

Si vous négociez une action dont le prix est actuellement de 100 €, un profit de 5 € est une très petite récompense pour le risque encouru dans cette transaction.

Il n’existe pas de règle unique pour déterminer le montant que vous devez risquer sur chaque transaction. Le montant de votre risque dépend largement de votre méthodologie de négociation et du montant du capital que vous avez engagé dans la négociation.

Négociez des instruments de qualité et prêtez attention à la dynamique du marché

L’une des plus grandes erreurs commises par les nouveaux traders est d’essayer de négocier trop de types d’instruments différents à la fois. Lorsque vous commencez à trader, il est facile de s’enthousiasmer pour tous les différents types d’instruments disponibles. Malheureusement, la plupart de ces instruments sont également disponibles pour les nouveaux traders.

Il y a deux points importants à prendre en compte lorsque vous décidez des instruments à négocier.

Premièrement, vous voulez négocier des instruments qui sont suffisamment liquides pour fournir un prix de marché équitable.

Deuxièmement, vous souhaitez négocier des instruments qui ont tendance à évoluer avec le marché dans son ensemble.

Par exemple, ce n’est pas une bonne idée de négocier une matière première comme le maïs, car elle n’évolue pas vraiment de concert avec le marché boursier. Il s’agit là d’une considération importante, car vous souhaitez que les résultats de vos transactions soient aussi étroitement liés que possible à l’ensemble du marché.

Ainsi, si vous faites les choses correctement, vos profits augmenteront lorsque le marché global est en hausse et vos pertes diminueront lorsque le marché global est en baisse.

Conclusion

Le trading peut être un excellent moyen de gagner de l’argent, mais seulement si vous le faites avec sagesse. Les cinq principes décrits ci-dessus sont essentiels pour tous les traders, quel que soit leur niveau d’expérience. Si vous gardez ces principes à l’esprit, vous êtes sur la bonne voie pour réussir votre carrière de trader.